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《反洗钱法》颁布十周年宣传 2016.09.23

预防洗钱活动  打击洗钱犯罪  维护金融秩序
——《反洗钱法》颁布十周年宣传

 

《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过,至今已整整十年。为纪念《反洗钱法》颁布十周年,三星财险根据《中国人民银行上海分行关于开展<中华人民共和国反洗钱法>颁布实施十周年主题宣传活动的通知》要求将开展系列宣传活动。
在此提醒广大公众:应提高反洗钱意识,增强法制观念,主动学习和掌握必要的法律法规和金融常识,保护自己的合法权益,遏制洗钱犯罪及相关犯罪。


一、什么是洗钱?
洗钱,是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

洗钱犯罪,《中华人民共和国刑法》第一百九十一条将明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为判定为洗钱犯罪。

 

二、为什么要反洗钱?

必要性
洗钱行为具有严重的社会危害性,它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉,而且对我国正常的经济秩序和社会稳定,具有极大地破坏作用。


反洗钱中国形势
近年来,随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生,非法转移资金活动大量存在,我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施,导致不能及早发现犯罪线索,影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。


反洗钱国际形势
洗钱活动具有跨国(境)特性,遏制和打击跨国洗钱活动必须通过规范和协调中国、国际立法,加强反洗钱国际合作。且我国已经批准加入的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国反腐败公约》和《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》等,都明确要求各成员国建立健全反洗钱法律制度。


三、个人日常生活中反洗钱应注意事项有哪些?
1.选择安全可靠的金融机构
2.主动配合金融机构进行身份识别
3.不要出租或出借自己的身份证件
4.不要出租或出借自己的银行账户、银行卡和U盾
5.不要用自己的账户替他人体现
6.远离网络洗钱
7.举报洗钱活动,维护社会公平正义


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